Documentos que debes llevar a tu contable

Si tomaste la decisión de contratar un contable para preparar tus impuestos, es importante que te prepares para la visita a su oficina. La preparación de tu planilla depende primordialmente de ti, si omites información o no incluyes todos los documentos necesarios tu planilla estará incorrecta y podrías necesitar una enmienda más tarde. Esto te costaría dinero y podrías terminar debiendo más impuestos, intereses y penalidades.

Antes de visitar a tu contable, revisa todos los documentos relacionados a tus impuestos, haz una lista de preguntas y asegúrate de traer contigo los documentos sobre, ingreso, deducciones, dependientes y créditos. Estos documentos incluyen:

Ingreso

W2 – Si eres empleado debes recibir de tu empleador la forma W2 que incluye el total de ingreso que ganaste durante el año.

W2G – Esta forma incluye las ganancias de juego, las cuales beben ser incluidas en tu planilla. Puedes deducir las pérdidas de juego, pero solo por una cantidad igual o menor a las ganancias.

1099-MISC – Si trabajas como contratista, recibirás esta forma que incluye el total de pagos que recibiste. Si eres trabajador independiente y no recibes 1099-MISC, debes guardar durante el año un registro del ingreso diario, debes también incluir cheques cancelados y recibos de dicho ingreso.

1099-INT o 1099-DIV – Los intereses y dividendos de tu cuenta de banco o inversión se incluyen en tu planilla como ingreso. Si recibes estas formas, inclúyelas con tus documentos.

1099-G – Si recibiste ingreso por desempleo, el estado te enviará la forma 1099-G incluyendo el total recibido durante el año. Si no la recibes, debes llamar al estado en donde resides y pedir que te la envíen.

1099-C – Esta forma incluye el total de deudas canceladas. Esta cantidad posiblemente represente ingreso para el año correspondiente. Trae la forma contigo y consulta con tu preparador.

Otros

Si tienes otro tipo de ingreso no mencionado arriba, como el ingreso por renta de vivienda, debes mantener durante el año un registro de todo el ingreso recibido, debes también incluir cheques cancelados, recibos y cualquier documento relacionado con dicho ingreso.

Deducciones

Existen varias deducciones que podrías incluir en tu planilla de impuestos. Para facilitar tu preparación de impuestos y para estar preparado por si surgiera una auditoria, es importante que mantengas un registro de todas tus deducciones. También deberías incluir los recibos y comprobantes de pago, como también cheques cancelados. Las formas y registros relacionados a tus deducciones que debes llevar a tu contable incluyen:

1098 – Intereses e impuestos sobre la vivienda – Si eres propietario de tu casa, recibirás la forma 1098 incluyendo el total de interés e impuestos pagados. Estos pagos pueden ser incluidos como una deducción en la planilla A o forma larga.

1098-E – Si estas pagando un préstamo que obtuviste en el pasado para pagar la universidad, los intereses de este préstamo son deducibles. Recibirás la forma 1098-E, llévasela a tu contable.

Impuestos estatales y locales – Los impuestos pagados al estado y la ciudad, son incluidos como una deducción en la planilla A. Puedes encontrarlos en la W2.

Donaciones – Las donaciones a entidades sin fines de lucro calificadas por el IRS son deducibles. Lleva a tu contable el registro de estas donaciones, cheques cancelados y recibos.

Gastos Médicos – Incluye recibos de gastos médicos pagados y cheques cancelados de dichos pagos.

Uso de la casa para trabajo – Si mantienes un área en tu casa exclusivamente para trabajo, puedes deducir el porcentaje de costo asociado con dicho espacio. Háblale a tu contador de esto y llévale la lista de gastos relacionados.

Uso de tu carro personal para trabajo - Si utilizas tu carro para trabajar, podrías deducir el costo o millas relacionados con el porcentaje u horas utilizadas para trabajo. Incluye el total de milla y gastos en tus documentos.

Gastos de viaje de negocios – Recibos de tarjeta de crédito y todos los comprobantes relacionados con viajes de negocios.

Gastos de entretenimiento de negocios – Si tu trabajo incluye entretener a tus clientes o colegas de trabajo, puedes deducir estos gastos. Incluye los recibos de tarjeta de crédito y todos los comprobantes relacionados con estos gastos.

Créditos

1098-T - Gastos de educación – Si pagaste para asistir a la universidad o pagaste la universidad de tu dependiente recibirás la forma 1098-T que incluye el total pagado a dicha universidad. Podrías calificar para uno de los créditos de educación otorgados por las entidades gubernamentales. Lleva esta forma a tu contable.

Crédito por cuido de dependiente – Llévale a tu contable la información de la personal que cuido de tu dependiente y los comprobantes de pago.

Dependientes

Las leyes federales y estatales están más rígidas con referencia a los créditos y deducciones por dependiente. Tu preparador de impuestos puede pedirte documentos que muestren la relación entre tú y tu dependiente. Estos documentos incluyen: tarjeta de seguro social, actas de nacimiento y prueba de dirección.